미국 배당주는 주가 수익뿐만 아니라 배당 수익도 얻을 수 있어서 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있는 투자 방법입니다. 또한 미국 배당주는 세금 혜택도 있습니다. 한국과 미국은 조세조약을 체결했기 때문에 미국 배당 중의 배당소득세율은 15%로 적용됩니다. 한국 주식은 22%입니다.
이 글에서는 미국 배당주 투자에 필요한 정보를 제공하고자 합니다. 어떤 것들이 있는지, 어디에 투자하면 좋을지 함께 알아보도록 해요.
- 목차 -
1. 미국 배당주의 종류와 특징
2. 미국 배당주의 선정 기준과 추천 종목
3. 미국 배당주의 투자 전략
4. 미국 배당주의 투자 위험과 대처 방법
1. 미국 배당주의 종류와 특징
미국 배당주의 종류와 특징에 대해 알려드리겠습니다.
① 배당킹(Dividend King): 50년 이상 배당금을 매년 인상하여 지급한 회사들을 말합니다. 대표적으로 코카콜라, 존슨앤존슨, 3M 등이 있습니다.
② 배당귀족(Dividend Aristocrat): 25년 이상 배당금을 매년 인상하여 지급한 회사들입니다. 대표적으로 애플, 마이크로소프트, 스타벅스 등이 있습니다.
③ 배당챔피언(Dividend Champion): 25년 이상 배당금을 매년 인상하여 지급한 회사들 중에서 S&P 500 지수에 포함되지 않은 회사들을 말합니다. 대표적으로 리얼티 인컴, 월그린 부츠 앨라이언스, 타깃 등이 있습니다.
④ 배당컨텐더(Dividend Contender): 10년 이상 배당금을 매년 인상하여 지급한 회사들을 말합니다. 대표적으로 홈디포, 비자, 넷플릭스 등이 있습니다.
⑤ 배당챌린저(Dividend Challenger): 5년 이상 배당금을 매년 인상하여 지급한 회사들을 말합니다. 대표적으로 페이팔, 코스코, 디즈니 등이 있습니다.
미국 배당주의 특징은 다음과 같습니다.
ⓐ 배당 지급주기가 다양합니다: 미국 배당주는 배당 지급주기가 월, 분기, 반기, 일년, 특별배당 등 정말 다양합니다. 월배당주는 매월 배당금을 받을 수 있어서 복리효과가 크고, 특별배당주는 기업의 이익이 많이 남았을 때 한 번에 큰 배당금을 받을 수 있습니다.
ⓑ 배당 성향과 배당률이 중요합니다: 배당 성향은 기업의 순이익 중에서 배당금으로 지급하는 비율을 말합니다. 배당 성향이 높으면 배당금이 많이 나오지만, 기업의 성장에 투자할 여력이 적어질 수 있습니다. 반대로 배당 성향이 낮으면 배당금이 적게 나오지만, 기업의 성장에 투자할 여력이 많아질 수 있습니다.
배당률은 주가 대비 배당금이 비율을 말합니다. 배당률이 높으면 배당 수익이 높아지지만, 주가가 낮은 것을 의미할 수 있습니다. 반대로 배당률이 낮으면 배당 수익이 낮아지지만, 주가가 좊은 것을 의미할 수 있습니다.
ⓒ 배당금에 세금 혜택이 있습니다: 한국과 미국은 조세조약을 체결했기 때문에 미국 배당주의 배당소득세율은 15%로 적용됩니다. 한국 주식은 22%입니다. 따라서 미국 배당주는 한국 주식보다 세금 부담이 적습니다.
2. 미국 배당주의 선정 기준과 추천 종목
미국 배당주 선정 기준은 다음과 같습니다.
2.1 배당수익률
배당수익률은 주가 대비 배당금의 비율을 말합니다. 배당수익률이 높으면 배당 수익이 높아지지만, 주가가 낮은 것을 의미합니다. 배당수익률은 투자자의 수익률과 관련이 있으므로, 높을수록 좋습니다. 하지만 너무 높은 배당수익률은 기업의 재무 안정성이나 성장성이 떨어진다는 신호일 수 있으므로, 적정 수준의 배당수익률을 찾는 것이 중요합니다. 일반적으로 2% 이상 6% 이하의 배당수익률을 가진 주식을 선호합니다.
2.2 배당성장률
배당성장률은 배당금이 얼마나 꾸준히 증가하는지를 나타내는 지표입니다. 배당성장률이 높으면 배당금이 매년 인상되므로, 장기적으로 배당 수익이 커집니다. 또한 배당성장률이 높다는 것은 기업의 이익이 증가하고, 재무건전성이 좋다는 것을 의미합니다. 일반적으로 5% 이상의 배당성장률을 가진 주식을 선호합니다.
2.3 배당지속력
배당지속력은 배당금을 얼마나 오랫동안 지급해왔는지를 나타내는 지표입니다. 배당지속력이 높으면 배당금이 연속적으로 지급되므로, 투자자의 신뢰도가 높아집니다. 또한 배당지속력이 높다는 것은 기업의 사업 모델이 안정적이고, 시장 점유율이 높다는 것을 의미합니다. 일반적으로 10년 이상의 배당지속력을 가진 주식을 선호합니다.
미국 배당주 추천 종목은 다음과 같습니다.
① 애플(AAPL): 애플은 세계 최대의 기술 회사로, 아이폰, 아이패드, 맥북, 애플워치, 에어팟 등의 인기 제품을 생산하고 있습니다. 애플은 배당귀족에 속하는 주식으로, 2012년부터 배당금을 지급하고 있습니다. 애플의 배당수익률은 0.6%, 배당성장률은 10.2%, 배당지속력은 9년입니다. 애플은 기술 혁신과 브랜드 가치로 성장을 이어가고 있으며, 배당금도 꾸준히 증가시킬 것으로 기대됩니다.
② 마이크로소프트(MSFT): 마이크로소프트는 세계 최대의 소프트웨어 회사로 윈도, 오피스, 아웃룩, 스카이프, 링크드인, 팀즈 등의 인기 서비스를 제공하고 있습니다. 마소는 배당귀족에 속하는 주식으로, 2003년부터 배당금을 지급하고 있습니다. 마소의 배당수익률은 0.8%, 배당성장률은 10.4%, 배당지속력은 18년입니다. 마소는 클라우드, 인공지능, 게임 등의 분야에서 성장을 이어가고 있으며, 배당금도 꾸준히 증가시킬으로 기대됩니다.
③ 코카콜라(KO): 코카콜라는 세계 최대 음료 회사로 코카콜라, 스프라이트, 판타, 다이어트 코크, 미닛메이드, 파워에이드 등의 인기 제품을 생산하고 있습니다. 코카콜라는 배당킹에 속하는 주식으로, 1893년부터 배당금을 지급하고 있습니다. 배당수익률은 3.1%, 배당성장률은 2.5%, 배당지속력은 128년입니다. 코카콜라는 전 세계에서 사랑받는 브랜드로, 안정적인 수익과 배당을 제공하고 있습니다.
④ 월마트(WMT): 월마트는 세계 최대의 유통 회사로, 미국을 비롯한 27개 국가에서 1만 1천여개의 매장을 운영하고 있습니다. 월마트는 배당귀족에 속하고, 1974년부터 배당금을 지급하고 있습니다. 배당수익률은 1.5%, 배당성장률은 1.9%, 배당지속력은 47년입니다. 월마트는 온라인 쇼핑, 식료품 배달, 헬스케어 등의 분야에서 성장을 이어가고 있습니다.
⑤ 존슨앤존슨(JNJ): 존슨 앤 존슨은 세계 최대의 의료용품 회사로, 타이레놀, 밴드에이드, 리스테린, 니베아, 클리어케어 등의 인기 제품을 생산하고 있습니다. 존슨 앤 존슨은 배당킹에 속하고, 1944년부터 배당금을 지급하고 있습니다. 배당수익률은 2.55, 배당성장률은 6.1%, 배당지속력은 77년입니다. 존슨앤존슨은 의약품, 의료기기, 소비자용품 등의 다양한 사업 영역에서 성장을 이어가고 있습니다.
3. 미국 배당주의 투자 전략
미국 배당주의 투자 전략은 다음과 같습니다.
3.1 배당성장주 투자
배당성장주는 주가 수익뿐만 아니라 배당 수익도 얻을 수 있어서 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있는 투자 방법입니다. 배당성장주 투자의 핵심은 배당성장률이 높고, 재무 건전성이 좋고, 성장성이 높은 주식을 찾는 것입니다. 배당성장주 투자의 예시로는 애플, 마이크로소프트, 스타벅스 등이 있습니다.
3.2 배당재투자
배당 재투자는 복리효과를 누릴 수 있어서 장기적으로 수익률을 높일 수 있는 투자 방법입니다, 배당 재투자의 핵심은 배당수익률이 높고, 배당지속력이 높고, 주가 안정성이 높은 주식을 찾는 것입니다. 예시로는 코카콜라, 월마트, 존슨 앤 존슨 등이 있습니다.
3.3 배당주 포트폴리오 구성
배당주 포트폴리오는 리스크 분산과 수익 극대화를 동시에 추구할 수 있는 투자 방법입니다. 배당주 포트폴리오 구성의 핵심은 배당주의 종류와 특징에 따라 적절한 비중과 분산을 고려하는 것입니다.
4. 미국 배당주의 투자 위험과 대처 방법
미국 배당주 투자 위험과 대처 방법에 대해 알려드리겠습니다.
① 시장 리스크: 미국 주식 시장이 하락하면 배당주도 함께 떨어질 수 있습니다. 시장 리스크는 투자자의 원금 손실을 야기할 수 있습니다. 시장 리스크를 줄이기 위해서는 포트폴리오를 다양한 산업과 국가에 분산시키는 것이 좋습니다. 또한 장기적인 관점으로 투자하고, 배당금을 재투자하거나 현금으로 보유하는 것이 좋습니다.
② 이자율 변동: 미국의 이자율이 상승하변 배당주의 가치가 하락할 수 있습니다. 이자율이 상승하면 채권이나 저축 등이 고정수익 상품이 더 매력적으로 보이기 때문입니다. 이자율 변동을 줄이기 위해서는 이자율과 반대로 움직이는 성장주나 금융주 등을 함께 보유하는 것이 좋습니다.
③ 회사의 재무 건강 상태: 배당주를 지급하는 회사가 재무적으로 어려워지면 배당금을 삭감하거나 중단할 수 있습니다. 회사의 재무 건강 상태를 확인하기 위해서는 배당성향, 배당성장률, 부채비율, 유보율, 자기 자본이익률 등의 지표를 살펴보는 것이 좋습니다. 일반적으로 배당성향은 50% 이하, 배당성장률은 5% 이상, 부채비율은 100% 이하, 유보율은 100% 이상, 자기 자본이익률은 10% 이상인 회사를 선호합니다.
미국 배당주는 주가 수익뿐만 아니라 배당 수익도 얻을 수 있어서 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 투자할 때는 다양한 전략을 사용해서 수익률과 안정성을 높여야 합니다. 또한 위험도 있으니 포트폴리오를 다양하게 분산시키고, 장기적인 관점에서 투자하시기 바랍니다. 감사합니다.
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